ทิพยประกันภัย vs เมืองไทยประกันภัย
เทียบ ข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะ ของสองบริษัทแบบเคียงกัน — เบี้ยรับ ส่วนแบ่งตลาด เงินกองทุน (CAR) อัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) และรางวัล คปภ. ทุกตัวเลขมีที่มากำกับ
หน้านี้เทียบ “ขนาดและฐานะของบริษัท” ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ และ ไม่ใช่การตัดสินว่าบริษัทไหนดีกว่า — ตัวเลขเบี้ยรับคือรายได้ของบริษัท ไม่ใช่ค่าเบี้ยของคุณ อยากรู้ราคาจริงต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท
อ่าน Loss Ratio อย่างระวัง: สูงหรือต่ำ ไม่ได้แปลว่าบริษัทดีหรือแย่ — ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์สูง · ตัวเลขจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง (คลิกเพื่อเปิดต้นฉบับ)
จุดเด่นตามข้อมูล
ทิพยประกันภัย
- ขนาดธุรกิจใหญ่: เบี้ยประกันภัยรับปี 2568 รวม 31,378 ล้านบาท ส่วนแบ่งตลาดราว 10.71% และเป็นอันดับ 1 ในตลาด non-motor (18.86%)
- ฐานะเงินกองทุนสูงกว่าเกณฑ์กำกับ: CAR 238.71% ณ ธันวาคม 2567 เทียบกับเกณฑ์กำกับ 140% ของ คปภ.
- ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ในกลุ่มเป็นหน่วยงานภาครัฐ/รัฐวิสาหกิจ (ปตท. ออมสิน กรุงไทย) และบริษัทแม่ TIPH จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ จึงมีการเปิดเผยงบการเงินต่อสาธารณะ
เมืองไทยประกันภัย
- ฐานะเงินกองทุนแข็งแรง: CAR 296.00% ณ ธันวาคม 2567 สูงกว่าเกณฑ์กำกับที่ คปภ. กำหนด (140%) กว่า 2 เท่า
- ได้รับรางวัลบริษัทประกันวินาศภัยที่มีการบริหารงานดีเด่น อันดับ 1 ประจำปี 2567 จากสำนักงาน คปภ. (มอบ 5 กันยายน 2568)
- เบี้ยประกันภัยรับรวมปี 2568 อยู่ที่ 19,432 ล้านบาท คิดเป็นส่วนแบ่งตลาดราว 6.64% จัดอยู่ในกลุ่มบริษัทประกันวินาศภัยรายใหญ่ของอุตสาหกรรม
ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจ
ทิพยประกันภัย
- โครงสร้างพอร์ตเน้นงาน non-motor (งานองค์กร/ภาครัฐ/ทรัพย์สิน) เป็นหลัก — เบี้ยรถยนต์ 7,004 ล้านบาท คิดเป็นราว 22% ของเบี้ยรวมปี 2568
- เป็นบริษัทประกันวินาศภัยเท่านั้น ไม่ได้รับประกันชีวิต — ผลิตภัณฑ์สุขภาพ/อุบัติเหตุที่ขายเป็นสัญญาประกันวินาศภัยแบบต่ออายุรายปี
- ตัวเลข CAR 238.71% เป็นข้อมูล ณ ธันวาคม 2567 ซึ่งเปลี่ยนแปลงได้ตามรอบรายงาน ควรตรวจสอบงวดล่าสุดจากเว็บไซต์บริษัทหรือ คปภ. ก่อนตัดสินใจ
เมืองไทยประกันภัย
- เมืองไทยประกันภัย (MTI) เป็นคนละบริษัทกับเมืองไทยประกันชีวิต (MTL) — MTI รับประกันวินาศภัย (รถยนต์ เดินทาง สุขภาพ ทรัพย์สิน) ส่วนประกันชีวิตอยู่กับ MTL แม้ทั้งสองจะอยู่ในกลุ่มธุรกิจตระกูลล่ำซำเหมือนกัน
- พอร์ตเบี้ยพึ่งพาประกันภัยรถยนต์เป็นสัดส่วนหลัก — ปี 2568 เบี้ยรถยนต์ 10,712 ล้านบาท คิดเป็นราว 55% ของเบี้ยรับรวม 19,432 ล้านบาท
- ตัวเลข CAR 296.00% เป็นข้อมูล ณ ธันวาคม 2567 ซึ่งเปลี่ยนแปลงได้ทุกไตรมาส ผู้สนใจควรตรวจสอบตัวเลขล่าสุดจากรายงานฐานะการเงินที่บริษัทเปิดเผยตามเกณฑ์ คปภ.
แล้วเลือกจากอะไรดี?
ไม่มีบริษัท “ดีที่สุด” สำหรับทุกคน — ชั่งน้ำหนักจากสิ่งที่คุณให้ความสำคัญ:
- •ช่องทางบริการ: อยากติดต่อ/เคลมแบบพบหน้าที่สาขา-อู่ในเครือ หรือสะดวกออนไลน์-โทรศัพท์ — ดูจากผลิตภัณฑ์และช่องทางเคลมของแต่ละบริษัทด้านล่าง
- •ฐานะการเงิน: CAR ที่สูงคือกันชนเงินกองทุนที่หนา (เกณฑ์กำกับ 140%) — แต่ CAR สูงไม่รับประกันประสบการณ์เคลมที่ดี
- •ความคุ้มครองตรงความต้องการ: เงื่อนไข ข้อยกเว้น และวงเงินของแต่ละแผนต่างกัน — อ่านกรมธรรม์และเทียบ “สิ่งที่ต้องถาม” มากกว่าดูแค่ยี่ห้อ
- •ราคาจริง: ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท — ตัวเลขในหน้านี้ไม่ใช่ราคาของคุณ
ทิพยประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วนทิพยประกันภัย โทร 1736 กด 0 (ตลอด 24 ชั่วโมง) · แอปพลิเคชัน TIP Flash Claim (แจ้งเคลม ติดตามสถานะ ค้นหาอู่/โรงพยาบาลในเครือ) · LINE OA: @dhipayainsurance · สาขาและจุดบริการทั่วประเทศ · เว็บไซต์ www.dhipaya.co.th
ดูโปรไฟล์เต็มของ ทิพยประกันภัย →เมืองไทยประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วน 1484 รับแจ้งอุบัติเหตุตลอด 24 ชั่วโมง · โทรศัพท์สำนักงานใหญ่ 0-2665-4000 และ 0-2290-3333 (จ.–ศ. 8.30–17.00 น.) · แอปพลิเคชัน Muang Thai Friends (จัดการกรมธรรม์ แจ้งเคลม ต่ออายุ) · อีเมล info@muangthaiinsurance.com · LINE Official Account "Muang Thai Insurance" · เครือข่ายอู่ซ่อมในสัญญาและสาขา/ศูนย์บริการทั่วประเทศ (ค้นหาได้บนเว็บไซต์ muangthaiinsurance.com)
ดูโปรไฟล์เต็มของ เมืองไทยประกันภัย →คำถามที่พบบ่อย
ทิพยประกันภัย กับ เมืองไทยประกันภัย บริษัทไหนใหญ่กว่า?+
วัดจากเบี้ยประกันภัยรับโดยตรงปี 2568 ทิพยประกันภัย อยู่ที่ ฿31,378 ลบ. (ส่วนแบ่งตลาด 10.71%) และ เมืองไทยประกันภัย อยู่ที่ ฿19,432 ลบ. (6.64%) ทั้งนี้ “ขนาด” สะท้อนปริมาณธุรกิจ ไม่ได้แปลว่าบริการหรือการจ่ายเคลมดีกว่ากันโดยตรง
ทิพยประกันภัย กับ เมืองไทยประกันภัย อันไหนเบี้ยถูกกว่า?+
ตารางนี้เทียบ “ขนาดและฐานะบริษัท” จากข้อมูลสาธารณะ ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ — เบี้ยจริงขึ้นกับรุ่นรถ/ทรัพย์สิน ประวัติ พื้นที่ และส่วนลดเฉพาะบุคคล ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัทจึงจะเทียบราคาได้ตรง ลองใช้ตัวช่วยประมาณการเบี้ยของเราเป็นภาพเริ่มต้นได้
ดูจากอัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) ทิพยประกันภัย กับ เมืองไทยประกันภัย ต่างกันอย่างไร?+
ปี 2567 ทิพยประกันภัย รายงาน Loss Ratio 73.08% และ เมืองไทยประกันภัย 58.4% (ค่ากลางอุตสาหกรรม ~57.13%) — ตัวเลขนี้มาจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง และ “สูงหรือต่ำไม่ได้แปลว่าดีหรือแย่” ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์ที่สูง ควรดูประกอบพอร์ตธุรกิจของแต่ละบริษัท
เทียบคู่อื่น
แหล่งอ้างอิง
ตรวจสอบล่าสุด 2 ก.ค. 2569
หน้านี้รวบรวมข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อ/ไม่ซื้อบริษัทใด และไม่ใช่การจัดอันดับเชิงคุณภาพ · ไม่มีบริษัทจ่ายเงินเพื่ออยู่ในหน้านี้ · บริษัทที่เห็นว่าข้อมูลคลาดเคลื่อน แจ้งได้ที่ hello@kumkrong.com · KUMKRONG เป็นสื่อให้ความรู้ ไม่ใช่นายหน้า