วิริยะประกันภัย vs ธนชาตประกันภัย
เทียบ ข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะ ของสองบริษัทแบบเคียงกัน — เบี้ยรับ ส่วนแบ่งตลาด เงินกองทุน (CAR) อัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) และรางวัล คปภ. ทุกตัวเลขมีที่มากำกับ
หน้านี้เทียบ “ขนาดและฐานะของบริษัท” ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ และ ไม่ใช่การตัดสินว่าบริษัทไหนดีกว่า — ตัวเลขเบี้ยรับคือรายได้ของบริษัท ไม่ใช่ค่าเบี้ยของคุณ อยากรู้ราคาจริงต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท
อ่าน Loss Ratio อย่างระวัง: สูงหรือต่ำ ไม่ได้แปลว่าบริษัทดีหรือแย่ — ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์สูง · ตัวเลขจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง (คลิกเพื่อเปิดต้นฉบับ)
จุดเด่นตามข้อมูล
วิริยะประกันภัย
- ครองส่วนแบ่งตลาดประกันวินาศภัยอันดับ 1 ของไทยต่อเนื่อง — เบี้ยรับรวมปี 2568 = 42,923 ล้านบาท (14.66% ของตลาด)
- อันดับ 1 ตลาดประกันรถยนต์ ด้วยเบี้ย 37,654 ล้านบาท ส่วนแบ่ง 22.97% ของเบี้ยรถยนต์ทั้งระบบ
- ฐานะการเงิน: CAR 218.81% ณ ธ.ค. 2567 สูงกว่าเกณฑ์กำกับที่ คปภ. กำหนดอย่างมีนัยสำคัญ
ธนชาตประกันภัย
- เบี้ยประกันภัยรับปี 2568 รวม 11,721 ล้านบาท คิดเป็นส่วนแบ่งตลาดราว 4.00% จัดอยู่ในกลุ่มบริษัทประกันวินาศภัยรายใหญ่ของไทย
- อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ณ ธันวาคม 2567 อยู่ที่ 633.00% สูงกว่าเกณฑ์กำกับ 140% ของ คปภ. หลายเท่า
- ได้รับรางวัลบริษัทประกันวินาศภัยที่มีการบริหารงานดีเด่น อันดับ 2 (ผลงานปี 2567) จากสำนักงาน คปภ.
ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจ
วิริยะประกันภัย
- ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ — การเปิดเผยงบการเงินเป็นไปตามเกณฑ์ คปภ. (แบบรายการเปิดเผยข้อมูล) ไม่ใช่มาตรฐานการเปิดเผยของบริษัทจดทะเบียน SET
- เป็นบริษัทประกันวินาศภัยเท่านั้น — ไม่มีผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตหรือสะสมทรัพย์ ผู้ที่ต้องการประกันชีวิตต้องซื้อจากบริษัทประกันชีวิตที่มีใบอนุญาตแยก
- พอร์ตเบี้ยรับกระจุกตัวในประกันรถยนต์สูง (ราว 88% ของเบี้ยรับรวมปี 2568) ตามตัวเลขที่บริษัทและ คปภ. รายงาน
ธนชาตประกันภัย
- พอร์ตธุรกิจกระจุกตัวในประกันภัยรถยนต์เป็นหลัก — เบี้ยรถยนต์ 10,716 ล้านบาท จากเบี้ยรวม 11,721 ล้านบาทในปี 2568 (ราว 91%) ผู้ที่ต้องการประกันประเภทอื่นควรเทียบแผนกับผู้เล่นที่เน้นด้านนั้นโดยตรง
- รับประกันเฉพาะวินาศภัย (Non-Life) เท่านั้น ไม่มีประกันชีวิต — ธุรกิจประกันชีวิตของกลุ่มดำเนินการโดยบริษัทแยกต่างหาก
- ตัวบริษัทไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ โดยตรง งบและข้อมูลสาธารณะส่วนใหญ่เปิดเผยผ่านรายงานของ บมจ. ทุนธนชาต (TCAP) และการเปิดเผยตามเกณฑ์ คปภ.
แล้วเลือกจากอะไรดี?
ไม่มีบริษัท “ดีที่สุด” สำหรับทุกคน — ชั่งน้ำหนักจากสิ่งที่คุณให้ความสำคัญ:
- •ช่องทางบริการ: อยากติดต่อ/เคลมแบบพบหน้าที่สาขา-อู่ในเครือ หรือสะดวกออนไลน์-โทรศัพท์ — ดูจากผลิตภัณฑ์และช่องทางเคลมของแต่ละบริษัทด้านล่าง
- •ฐานะการเงิน: CAR ที่สูงคือกันชนเงินกองทุนที่หนา (เกณฑ์กำกับ 140%) — แต่ CAR สูงไม่รับประกันประสบการณ์เคลมที่ดี
- •ความคุ้มครองตรงความต้องการ: เงื่อนไข ข้อยกเว้น และวงเงินของแต่ละแผนต่างกัน — อ่านกรมธรรม์และเทียบ “สิ่งที่ต้องถาม” มากกว่าดูแค่ยี่ห้อ
- •ราคาจริง: ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท — ตัวเลขในหน้านี้ไม่ใช่ราคาของคุณ
วิริยะประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วนรับแจ้งอุบัติเหตุ 1557 (หรือ 0-2239-1557) ตลอด 24 ชั่วโมงทั่วประเทศ · แจ้งเคลมออนไลน์ผ่าน LINE Official Account ของวิริยะประกันภัย · บริการเคลมผ่านวิดีโอคอล "VClaim on VCall" · สาขาและศูนย์บริการสินไหมกว่า 160 แห่งทั่วประเทศ · ฝ่ายขายทั่วไป 0-2129-7474 (จ.-ศ. 08.30-17.00 น.) · เว็บไซต์ทางการ viriyah.co.th
ดูโปรไฟล์เต็มของ วิริยะประกันภัย →ธนชาตประกันภัย
ช่องทางเคลม: Contact Center และสายด่วนแจ้งอุบัติเหตุ โทร 1519 · แจ้งเคลมผ่าน LINE Official Account "ธนชาตประกันภัย" (@thanachartinsure ตลอด 24 ชั่วโมง) · แจ้งเคลมรถยนต์/อุบัติเหตุออนไลน์และเช็กกรมธรรม์ผ่านเว็บไซต์ www.thanachart-insurance.co.th
ดูโปรไฟล์เต็มของ ธนชาตประกันภัย →คำถามที่พบบ่อย
วิริยะประกันภัย กับ ธนชาตประกันภัย บริษัทไหนใหญ่กว่า?+
วัดจากเบี้ยประกันภัยรับโดยตรงปี 2568 วิริยะประกันภัย อยู่ที่ ฿42,923 ลบ. (ส่วนแบ่งตลาด 14.66%) และ ธนชาตประกันภัย อยู่ที่ ฿11,721 ลบ. (4.00%) ทั้งนี้ “ขนาด” สะท้อนปริมาณธุรกิจ ไม่ได้แปลว่าบริการหรือการจ่ายเคลมดีกว่ากันโดยตรง
วิริยะประกันภัย กับ ธนชาตประกันภัย อันไหนเบี้ยถูกกว่า?+
ตารางนี้เทียบ “ขนาดและฐานะบริษัท” จากข้อมูลสาธารณะ ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ — เบี้ยจริงขึ้นกับรุ่นรถ/ทรัพย์สิน ประวัติ พื้นที่ และส่วนลดเฉพาะบุคคล ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัทจึงจะเทียบราคาได้ตรง ลองใช้ตัวช่วยประมาณการเบี้ยของเราเป็นภาพเริ่มต้นได้
ดูจากอัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) วิริยะประกันภัย กับ ธนชาตประกันภัย ต่างกันอย่างไร?+
ปี 2567 วิริยะประกันภัย รายงาน Loss Ratio 55.68% และ ธนชาตประกันภัย 58.34% (ค่ากลางอุตสาหกรรม ~57.13%) — ตัวเลขนี้มาจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง และ “สูงหรือต่ำไม่ได้แปลว่าดีหรือแย่” ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์ที่สูง ควรดูประกอบพอร์ตธุรกิจของแต่ละบริษัท
เทียบคู่อื่น
แหล่งอ้างอิง
ตรวจสอบล่าสุด 2 ก.ค. 2569
หน้านี้รวบรวมข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อ/ไม่ซื้อบริษัทใด และไม่ใช่การจัดอันดับเชิงคุณภาพ · ไม่มีบริษัทจ่ายเงินเพื่ออยู่ในหน้านี้ · บริษัทที่เห็นว่าข้อมูลคลาดเคลื่อน แจ้งได้ที่ hello@kumkrong.com · KUMKRONG เป็นสื่อให้ความรู้ ไม่ใช่นายหน้า