สกอร์บอร์ดบริษัทประกันวินาศภัย ปี 2568
คำถามที่ทุกคนอยากรู้ก่อนซื้อประกันคือ “บริษัทนี้มั่นคงแค่ไหน?” หน้านี้รวบรวม ตัวเลขจริงจากแหล่งสาธารณะ — เบี้ยรับ ส่วนแบ่งตลาด เงินกองทุน (CAR) และรางวัลจาก คปภ. — ทุกตัวเลขมีที่มาและวันที่กำกับ ไม่มีบริษัทใดจ่ายเพื่ออยู่ในตารางนี้
ตรวจสอบล่าสุด 2 ก.ค. 2569 · เรียงตามเบี้ยรับรวม (ข้อเท็จจริง ไม่ใช่การจัดอันดับคุณภาพ)
| บริษัท | เบี้ยรับรวม 2568 | ส่วนแบ่ง | เบี้ยรถยนต์ | CAR (ธ.ค. 67) | Loss Ratio (2567) | รางวัล คปภ. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| วิริยะประกันภัย Viriyah Insurance อันดับ 1 ตลาดรถยนต์ (แชร์ motor 22.97%) | 42,923 ลบ. | 14.66% | 37,654 ลบ. | 218.81% | 55.68% | บริหารงานดีเด่น อันดับ 3 (ผลงานปี 2567) |
| ทิพยประกันภัย Dhipaya Insurance อันดับ 1 ตลาด non-motor (18.86%) | 31,378 ลบ. | 10.71% | 7,004 ลบ. | 238.71% | 73.08% | บริหารงานดีเด่น อันดับ 1 (ผลงานปี 2566) |
| กรุงเทพประกันภัย Bangkok Insurance (BKI) | 29,022 ลบ. | 9.91% | 13,202 ลบ. | 195.10% | 58.6% | — |
| ชับบ์สามัคคีประกันภัย Chubb Samaggi รวมพอร์ต LMG ประกันภัย สมบูรณ์ 2 มี.ค. 2569 (ตัวเลขรวมสองบริษัท · CAR เป็นของชับบ์ก่อนรวม) | 26,657 ลบ. | 9.09% | 9,213 ลบ. | 317.00% | 31.8%1 | — |
| คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย Tokio Marine Safety อันดับ 2 ตลาดรถยนต์ (8.52%) | 20,793 ลบ. | 7.10% | 13,958 ลบ. | 590.55% | 59.68% | — |
| เมืองไทยประกันภัย Muang Thai Insurance | 19,432 ลบ. | 6.64% | 10,712 ลบ. | 296.00% | 58.4% | บริหารงานดีเด่น อันดับ 1 (ผลงานปี 2567) |
| เออร์โกประกันภัย ERGO Insurance | 11,758 ลบ. | 4.01% | 7,022 ลบ. | 201.90% | 57%2 | — |
| ธนชาตประกันภัย Thanachart Insurance | 11,721 ลบ. | 4.00% | 10,716 ลบ. | 633.00% | 58.34%3 | บริหารงานดีเด่น อันดับ 2 (ผลงานปี 2567) |
| อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย Allianz Ayudhya General | 10,323 ลบ. | 3.52% | 3,460 ลบ. | 253.63% | 64% | — |
| ประกันภัยไทยวิวัฒน์ Thaivivat Insurance | 7,879 ลบ. | 2.69% | 6,240 ลบ. | 152.25% | 55.35% | — |
| รู้ใจประกันภัย Roojai Insurance โต +152% จากปี 2567 (294,844 กรมธรรม์ · ขายออนไลน์เป็นหลัก) | 2,033 ลบ. | 0.72% | 2,030 ลบ. | 251.52% | 68.93% | — |
แท่ง = CAR บนสเกลเดียวกัน (0–700%) · เส้นตั้งสีเข้ม = เส้นเกณฑ์กำกับ คปภ. 140%
CAR (Capital Adequacy Ratio) = อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน — เกณฑ์กำกับของ คปภ. คือ 140% (ขั้นต่ำตามกฎหมาย 100%) ยิ่งสูงคือกันชนทางการเงินยิ่งหนา · TGIA ประเมิน CAR เฉลี่ยอุตสาหกรรมหลังน้ำท่วมใต้ยังสูงกว่า 200% (ธ.ค. 2568) · CAR สะท้อน “ความมั่นคงของเงินกองทุน” ไม่ใช่คุณภาพการบริการ/การจ่ายเคลม
Loss Ratio (อัตราส่วนค่าสินไหมทดแทน) = สัดส่วนค่าสินไหมที่จ่าย เทียบกับเบี้ยที่ถือเป็นรายได้สุทธิ · ตัวเลขทุกตัวเป็นค่าที่ พิมพ์จริงในแบบ ปผว.1 (เอกสารเปิดเผยข้อมูลตามกฎ คปภ. ที่บริษัทเผยแพร่เอง — คลิกตัวเลขเพื่อเปิดต้นฉบับ) · ค่ากลางทั้งอุตสาหกรรมปี 2567 ≈ 57.13%
อ่านอย่างระวัง: Loss Ratio สูงหรือต่ำ ไม่ได้แปลว่าบริษัทดีหรือแย่ — ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อย (เช่นงานองค์กร/PA) หรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม; ค่าสูงอาจมาจาก ภัยพิบัติในปีนั้นหรือสัดส่วนงานรถยนต์สูง ควรดูประกอบพอร์ตธุรกิจของแต่ละบริษัท ไม่ใช่เกณฑ์ตัดสินเดียว
- 1ชับบ์สามัคคีประกันภัย: ต่ำกว่าค่ากลางเพราะพอร์ตหนักธุรกิจ/องค์กรและ PA มากกว่ารถยนต์
- 2เออร์โกประกันภัย: หัวคอลัมน์ปีในเอกสารต้นฉบับพิมพ์เป็น 2566 แต่เป็นข้อมูลปี 2567 (ยืนยันจาก ROE −7% ที่ตรงกับผลขาดทุนปี 2567)
- 3ธนชาตประกันภัย: ระบุในคำบรรยายข้อ 7.1 (แบบ ปผว.1 ฉบับ TFRS17 ที่ตารางอัตราส่วนเว้นว่าง)
หมายเหตุความเทียบเคียง: ตัวเลขรายบริษัทมาจากแบบ ปผว.1 (ส่วนใหญ่ยังเป็นเกณฑ์เดิมก่อน TFRS 17) ส่วนค่ากลางอุตสาหกรรมมาจาก TIRD จึงอาจอยู่คนละฐานบัญชี — ใช้เทียบเป็นภาพรวมโดยประมาณ ไม่ใช่ตัวต่อตัว
ดึงจากแบบ ปผว.1 รายปี 2567 ของแต่ละบริษัท · ตรวจสอบ 7 ก.ค. 2569
ภาพรวมอุตสาหกรรม ปี 2568
บริษัทขนาดกลางที่น่าจับตา
กลุ่มนี้ไม่อยู่ใน 10 อันดับแรกของตารางเบี้ยรับสาธารณะ จึง ยังไม่มีตัวเลขเบี้ย/ส่วนแบ่งที่เทียบในฐานเดียวกันได้ — แต่เราแสดง ฐานะเงินกองทุน (CAR) และ อัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) ที่บริษัทเปิดเผยเอง เพื่อความโปร่งใส (เกณฑ์กำกับ CAR ของ คปภ. 140% · Loss Ratio สูง/ต่ำไม่ได้แปลว่าดี/แย่)
| บริษัท | CAR (ธ.ค. 67) | Loss Ratio (2567) |
|---|---|---|
| เอ็ม เอส ไอ จี ประกันภัย MSIG Insurance (Thailand) เครือ MS&AD ญี่ปุ่น · ผู้นำตลาดประกันเดินทาง | 370.00% | 46.8% ต่ำกว่าค่ากลางตามพอร์ต — เน้นประกันเดินทาง/ทรัพย์สิน/ขนส่ง มากกว่ารถยนต์ |
| ไอโออิ กรุงเทพ ประกันภัย Aioi Bangkok Insurance JV ไอโออิ นิสเซ (MS&AD) × กรุงเทพประกันภัย · เน้นประกันรถยนต์ | 271.92% | 71.51% |
| นวกิจประกันภัย Navakij Insurance (NKI) บริษัทไทย จดทะเบียนตลาดหลักทรัพย์ฯ (NKI) | 381.65% | 69.37% |
CAR จากตาราง TGIA ณ 31 ธ.ค. 2567 · Loss Ratio จากแบบ ปผว.1 รายปี 2567 · ตรวจสอบ 7 ก.ค. 2569
เทียบตัวต่อตัว ยอดนิยม
อยากเทียบสองบริษัทแบบเคียงกัน — เบี้ยรับ ส่วนแบ่ง CAR และ Loss Ratio พร้อมจุดเด่น/ข้อควรรู้ของแต่ละราย
บทเรียนที่แพงที่สุด: ใบอนุญาตถูกเพิกถอนได้จริง
“บริษัทใหญ่ ชื่อคุ้นหู” ไม่ใช่หลักประกัน — สามบริษัทนี้เคยเป็นชื่อที่คนไทยรู้จักดี และถูกเพิกถอนใบอนุญาตในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา นี่คือเหตุผลที่เราแสดง CAR และแนะนำให้เช็กข่าวทางการสม่ำเสมอ
เพิกถอนใบอนุญาต 4 ก.ค. 2567 — ณ วันเพิกถอน หนี้สิน 38,056 ลบ. สูงกว่าสินทรัพย์ 4,785 ลบ. · กองทุนประกันวินาศภัยเป็นผู้ชำระบัญชี
เพิกถอนใบอนุญาต ปี 2565 (ผลกระทบสินไหมโควิด)
เพิกถอนใบอนุญาต ปี 2565 (ผลกระทบสินไหมโควิด)
ข้อมูลที่ “ยังไม่เปิดเผย” ต่อสาธารณะ
เราเพิ่ง เพิ่มอัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) รายบริษัท เข้าตารางด้านบน จากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง แต่สิ่งที่ผู้บริโภคอยากรู้ที่สุดอย่าง สถิติเรื่องร้องเรียนรายบริษัท และ ความเร็ว/อัตราการจ่ายเคลม ยังไม่มีการเปิดเผยรายบริษัทต่อสาธารณะ — คปภ. เผยแพร่เพียงยอดรวมทั้งอุตสาหกรรม KUMKRONG สนับสนุนให้เปิดเผยข้อมูลเหล่านี้เป็นรายบริษัท เพราะเป็นสิ่งที่ผู้บริโภคใช้ตัดสินใจได้จริงที่สุด — เมื่อใดที่เปิดเผย เราจะนำมาแสดงทันที
ที่มาของข้อมูล & วิธีการ
- • เราแสดง ข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะ พร้อมที่มาและงวดข้อมูลทุกตัวเลข — ไม่มีการประมาณเอง ไม่มีคะแนนที่คิดจากความเห็น
- • ตารางเรียงตาม “เบี้ยรับรวม” ซึ่งเป็นข้อเท็จจริง ไม่ใช่การจัดอันดับว่าบริษัทไหน “ดีกว่า”
- • ไม่มีบริษัทประกันจ่ายเงินเพื่ออยู่ในหน้านี้ และลำดับไม่เกี่ยวกับค่าตอบแทนใด ๆ ของ KUMKRONG
- • พบข้อมูลคลาดเคลื่อน/มีข้อมูลใหม่กว่า? บริษัทหรือผู้อ่านแจ้งได้ที่ hello@kumkrong.com — เราตรวจและแก้ทันที
รู้จักบริษัทแล้ว — เลือก “ความคุ้มครอง” ให้ถูกต่อ
เทียบโครงสร้างมาตรฐานของแต่ละแบบประกัน + เช็กลิสต์ก่อนตัดสินใจ
หน้านี้เป็นการรวบรวมข้อมูลสาธารณะเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อ/ไม่ซื้อบริษัทใด · ขนาดบริษัทหรือ CAR สูงไม่ได้รับประกันประสบการณ์เคลม — อ่านเงื่อนไขกรมธรรม์และเทียบความคุ้มครองเสมอ · KUMKRONG เป็นสื่อให้ความรู้ ไม่ใช่นายหน้า