เมืองไทยประกันภัย vs อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย
เทียบ ข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะ ของสองบริษัทแบบเคียงกัน — เบี้ยรับ ส่วนแบ่งตลาด เงินกองทุน (CAR) อัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) และรางวัล คปภ. ทุกตัวเลขมีที่มากำกับ
หน้านี้เทียบ “ขนาดและฐานะของบริษัท” ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ และ ไม่ใช่การตัดสินว่าบริษัทไหนดีกว่า — ตัวเลขเบี้ยรับคือรายได้ของบริษัท ไม่ใช่ค่าเบี้ยของคุณ อยากรู้ราคาจริงต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท
อ่าน Loss Ratio อย่างระวัง: สูงหรือต่ำ ไม่ได้แปลว่าบริษัทดีหรือแย่ — ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์สูง · ตัวเลขจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง (คลิกเพื่อเปิดต้นฉบับ)
จุดเด่นตามข้อมูล
เมืองไทยประกันภัย
- ฐานะเงินกองทุนแข็งแรง: CAR 296.00% ณ ธันวาคม 2567 สูงกว่าเกณฑ์กำกับที่ คปภ. กำหนด (140%) กว่า 2 เท่า
- ได้รับรางวัลบริษัทประกันวินาศภัยที่มีการบริหารงานดีเด่น อันดับ 1 ประจำปี 2567 จากสำนักงาน คปภ. (มอบ 5 กันยายน 2568)
- เบี้ยประกันภัยรับรวมปี 2568 อยู่ที่ 19,432 ล้านบาท คิดเป็นส่วนแบ่งตลาดราว 6.64% จัดอยู่ในกลุ่มบริษัทประกันวินาศภัยรายใหญ่ของอุตสาหกรรม
อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย
- อยู่ในเครือ Allianz Group ซึ่งดำเนินธุรกิจในกว่า 70 ประเทศ และเข้ามาดำเนินธุรกิจในไทยตั้งแต่ปี 2494 (ข้อมูลจากเว็บไซต์ทางการของบริษัท)
- อัตราส่วนเงินกองทุน CAR 253.63% ณ ธันวาคม 2567 สูงกว่าเกณฑ์กำกับ 140% ที่ คปภ. กำหนด
- เบี้ยประกันภัยรับปี 2568 ที่ 10,323 ล้านบาท จัดอยู่ในกลุ่มบริษัทประกันวินาศภัยขนาดใหญ่ของไทย (ส่วนแบ่งตลาดราว 3.52%)
ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจ
เมืองไทยประกันภัย
- เมืองไทยประกันภัย (MTI) เป็นคนละบริษัทกับเมืองไทยประกันชีวิต (MTL) — MTI รับประกันวินาศภัย (รถยนต์ เดินทาง สุขภาพ ทรัพย์สิน) ส่วนประกันชีวิตอยู่กับ MTL แม้ทั้งสองจะอยู่ในกลุ่มธุรกิจตระกูลล่ำซำเหมือนกัน
- พอร์ตเบี้ยพึ่งพาประกันภัยรถยนต์เป็นสัดส่วนหลัก — ปี 2568 เบี้ยรถยนต์ 10,712 ล้านบาท คิดเป็นราว 55% ของเบี้ยรับรวม 19,432 ล้านบาท
- ตัวเลข CAR 296.00% เป็นข้อมูล ณ ธันวาคม 2567 ซึ่งเปลี่ยนแปลงได้ทุกไตรมาส ผู้สนใจควรตรวจสอบตัวเลขล่าสุดจากรายงานฐานะการเงินที่บริษัทเปิดเผยตามเกณฑ์ คปภ.
อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย
- อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย (วินาศภัย, สายด่วน 1292) และ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต (สายด่วน 1373) เป็นคนละบริษัทกัน — ตรวจสอบให้ตรงกับกรมธรรม์ที่ถืออยู่ก่อนติดต่อ
- ตัว บมจ.อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์โดยตรง — บริษัทที่จดทะเบียน (SET: AYUD) คือบริษัทโฮลดิ้ง อลิอันซ์ อยุธยา แคปปิตอล งบการเงินสาธารณะจึงเป็นภาพรวมของกลุ่ม
- บริษัทผ่านการควบรวมหลายครั้ง (ศรีอยุธยา เจนเนอรัล ประกันภัย + อลิอันซ์ ประกันภัย ปี 2562 และเอ็ทน่า ประเทศไทย ในเวลาต่อมา) เอกสารกรมธรรม์เก่าอาจปรากฏชื่อบริษัทเดิม
แล้วเลือกจากอะไรดี?
ไม่มีบริษัท “ดีที่สุด” สำหรับทุกคน — ชั่งน้ำหนักจากสิ่งที่คุณให้ความสำคัญ:
- •ช่องทางบริการ: อยากติดต่อ/เคลมแบบพบหน้าที่สาขา-อู่ในเครือ หรือสะดวกออนไลน์-โทรศัพท์ — ดูจากผลิตภัณฑ์และช่องทางเคลมของแต่ละบริษัทด้านล่าง
- •ฐานะการเงิน: CAR ที่สูงคือกันชนเงินกองทุนที่หนา (เกณฑ์กำกับ 140%) — แต่ CAR สูงไม่รับประกันประสบการณ์เคลมที่ดี
- •ความคุ้มครองตรงความต้องการ: เงื่อนไข ข้อยกเว้น และวงเงินของแต่ละแผนต่างกัน — อ่านกรมธรรม์และเทียบ “สิ่งที่ต้องถาม” มากกว่าดูแค่ยี่ห้อ
- •ราคาจริง: ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท — ตัวเลขในหน้านี้ไม่ใช่ราคาของคุณ
เมืองไทยประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วน 1484 รับแจ้งอุบัติเหตุตลอด 24 ชั่วโมง · โทรศัพท์สำนักงานใหญ่ 0-2665-4000 และ 0-2290-3333 (จ.–ศ. 8.30–17.00 น.) · แอปพลิเคชัน Muang Thai Friends (จัดการกรมธรรม์ แจ้งเคลม ต่ออายุ) · อีเมล info@muangthaiinsurance.com · LINE Official Account "Muang Thai Insurance" · เครือข่ายอู่ซ่อมในสัญญาและสาขา/ศูนย์บริการทั่วประเทศ (ค้นหาได้บนเว็บไซต์ muangthaiinsurance.com)
ดูโปรไฟล์เต็มของ เมืองไทยประกันภัย →อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วน 1292 ตลอด 24 ชั่วโมง (สายวินาศภัย) · แอป My Allianz — แจ้งเคลมออนไลน์ ติดตามสถานะเคลม ดูประวัติการเคลม · อีเมล contact_aagi@allianz.co.th · แบบฟอร์มเคลมบนเว็บไซต์ allianz.co.th (แยกตามประเภท: รถยนต์ / อุบัติเหตุส่วนบุคคล / ทรัพย์สิน) · สำนักงานใหญ่ อาคารเพลินจิตทาวเวอร์ ถนนเพลินจิต กรุงเทพฯ — หมายเหตุ: กรมธรรม์ประกันชีวิตของ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต ใช้สายด่วน 1373 ซึ่งเป็นคนละบริษัท
ดูโปรไฟล์เต็มของ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย →คำถามที่พบบ่อย
เมืองไทยประกันภัย กับ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย บริษัทไหนใหญ่กว่า?+
วัดจากเบี้ยประกันภัยรับโดยตรงปี 2568 เมืองไทยประกันภัย อยู่ที่ ฿19,432 ลบ. (ส่วนแบ่งตลาด 6.64%) และ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย อยู่ที่ ฿10,323 ลบ. (3.52%) ทั้งนี้ “ขนาด” สะท้อนปริมาณธุรกิจ ไม่ได้แปลว่าบริการหรือการจ่ายเคลมดีกว่ากันโดยตรง
เมืองไทยประกันภัย กับ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย อันไหนเบี้ยถูกกว่า?+
ตารางนี้เทียบ “ขนาดและฐานะบริษัท” จากข้อมูลสาธารณะ ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ — เบี้ยจริงขึ้นกับรุ่นรถ/ทรัพย์สิน ประวัติ พื้นที่ และส่วนลดเฉพาะบุคคล ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัทจึงจะเทียบราคาได้ตรง ลองใช้ตัวช่วยประมาณการเบี้ยของเราเป็นภาพเริ่มต้นได้
ดูจากอัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) เมืองไทยประกันภัย กับ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย ต่างกันอย่างไร?+
ปี 2567 เมืองไทยประกันภัย รายงาน Loss Ratio 58.4% และ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันภัย 64% (ค่ากลางอุตสาหกรรม ~57.13%) — ตัวเลขนี้มาจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง และ “สูงหรือต่ำไม่ได้แปลว่าดีหรือแย่” ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์ที่สูง ควรดูประกอบพอร์ตธุรกิจของแต่ละบริษัท
เทียบคู่อื่น
แหล่งอ้างอิง
ตรวจสอบล่าสุด 2 ก.ค. 2569
หน้านี้รวบรวมข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อ/ไม่ซื้อบริษัทใด และไม่ใช่การจัดอันดับเชิงคุณภาพ · ไม่มีบริษัทจ่ายเงินเพื่ออยู่ในหน้านี้ · บริษัทที่เห็นว่าข้อมูลคลาดเคลื่อน แจ้งได้ที่ hello@kumkrong.com · KUMKRONG เป็นสื่อให้ความรู้ ไม่ใช่นายหน้า