คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย vs กรุงเทพประกันภัย
เทียบ ข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะ ของสองบริษัทแบบเคียงกัน — เบี้ยรับ ส่วนแบ่งตลาด เงินกองทุน (CAR) อัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) และรางวัล คปภ. ทุกตัวเลขมีที่มากำกับ
หน้านี้เทียบ “ขนาดและฐานะของบริษัท” ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ และ ไม่ใช่การตัดสินว่าบริษัทไหนดีกว่า — ตัวเลขเบี้ยรับคือรายได้ของบริษัท ไม่ใช่ค่าเบี้ยของคุณ อยากรู้ราคาจริงต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท
อ่าน Loss Ratio อย่างระวัง: สูงหรือต่ำ ไม่ได้แปลว่าบริษัทดีหรือแย่ — ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์สูง · ตัวเลขจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง (คลิกเพื่อเปิดต้นฉบับ)
จุดเด่นตามข้อมูล
คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย
- เบี้ยประกันภัยรถยนต์ 13,958 ล้านบาทในปี 2568 อยู่อันดับ 2 ของตลาดประกันรถยนต์ไทย และมีเบี้ยรับรวม 20,793 ล้านบาท (ส่วนแบ่งตลาดราว 7.10%)
- CAR 590.55% ณ ธันวาคม 2567 สูงกว่าเกณฑ์กำกับของ คปภ. (140%) กว่า 4 เท่า
- ได้รับอันดับความน่าเชื่อถือ A จาก Standard & Poor's (มีนาคม 2568)
กรุงเทพประกันภัย
- ดำเนินธุรกิจต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2490 นับเป็นบริษัทประกันวินาศภัยที่เก่าแก่ที่สุดรายหนึ่งของไทย (ที่มา: เว็บไซต์บริษัท — ประวัติความเป็นมา)
- เบี้ยประกันภัยรับรวมปี 2568 อยู่ที่ 29,022 ล้านบาท คิดเป็นส่วนแบ่งตลาดราว 9.91% จัดอยู่ในกลุ่มบริษัทประกันวินาศภัยรายใหญ่ของประเทศ (ที่มา: ผลประกอบการบริษัท)
- อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) 195.10% ณ ธันวาคม 2567 สูงกว่าเกณฑ์กำกับที่ คปภ. กำหนด (ที่มา: รายงานฐานะการเงินบริษัท)
ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจ
คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย
- เป็นคนละนิติบุคคลกับ "โตเกียวมารีนประกันชีวิต" — แอป TMLTH Touch Point และผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตเป็นของบริษัทฝั่งประกันชีวิตในเครือเดียวกัน ไม่ใช่ของคุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย
- ไม่ได้เป็นบริษัทจดทะเบียนใน SET จึงไม่มีข้อมูลหุ้น/แบบ 56-1 แบบบริษัทจดทะเบียน — ผู้สนใจตรวจสอบฐานะการเงินได้จากรายงานการเปิดเผยข้อมูลตามเกณฑ์ คปภ. บนเว็บไซต์บริษัท
- ชื่อบริษัทหลังควบรวมปี 2563 ทำให้ยังมีการเรียกชื่อเดิมปะปน ("ประกันคุ้มภัย" / "โตเกียวมารีน") — กรมธรรม์เดิมของทั้งสองบริษัทโอนมาอยู่ภายใต้บริษัทใหม่
กรุงเทพประกันภัย
- BKI ขายเฉพาะประกันวินาศภัย (รถยนต์ เดินทาง สุขภาพ อัคคีภัย ฯลฯ) ไม่มีผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต — 'กรุงเทพประกันชีวิต' เป็นคนละบริษัทกัน
- ตั้งแต่ 18 มิถุนายน 2567 หลักทรัพย์ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ฯ คือ BKIH (บริษัทโฮลดิ้ง) โดยหุ้น BKI เดิมถูกเพิกถอนออกจากตลาดในวันเดียวกัน
- เบี้ยประกันภัยจริงขึ้นอยู่กับเงื่อนไขเฉพาะราย เช่น รุ่นรถ อายุผู้ขับขี่ ประวัติเคลม — ตัวเลขบนสื่อเปรียบเทียบเป็นเพียงประมาณการ ไม่ผูกพัน
แล้วเลือกจากอะไรดี?
ไม่มีบริษัท “ดีที่สุด” สำหรับทุกคน — ชั่งน้ำหนักจากสิ่งที่คุณให้ความสำคัญ:
- •ช่องทางบริการ: อยากติดต่อ/เคลมแบบพบหน้าที่สาขา-อู่ในเครือ หรือสะดวกออนไลน์-โทรศัพท์ — ดูจากผลิตภัณฑ์และช่องทางเคลมของแต่ละบริษัทด้านล่าง
- •ฐานะการเงิน: CAR ที่สูงคือกันชนเงินกองทุนที่หนา (เกณฑ์กำกับ 140%) — แต่ CAR สูงไม่รับประกันประสบการณ์เคลมที่ดี
- •ความคุ้มครองตรงความต้องการ: เงื่อนไข ข้อยกเว้น และวงเงินของแต่ละแผนต่างกัน — อ่านกรมธรรม์และเทียบ “สิ่งที่ต้องถาม” มากกว่าดูแค่ยี่ห้อ
- •ราคาจริง: ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท — ตัวเลขในหน้านี้ไม่ใช่ราคาของคุณ
คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วนแจ้งอุบัติเหตุรถยนต์ 24 ชั่วโมง: 0 2257 8080 · แจ้งเคลมผ่าน LINE: @tmsthservice · สินไหมทั่วไป (non-motor): 0 2257 8000 ต่อ 6 (ในเวลาทำการ จ.-ศ. 8:30-16:45 น.) · สำนักงานใหญ่: 0 2257 8000 อาคารเอสแอนด์เอ 302 ถนนสีลม เขตบางรัก กรุงเทพฯ 10500 · อีเมล: products@tokiomarinesafety.co.th
ดูโปรไฟล์เต็มของ คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย →กรุงเทพประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วน 1620 ตลอด 24 ชั่วโมง (แจ้งอุบัติเหตุรถยนต์และสอบถามการเคลม) · เคลมออนไลน์ผ่านระบบ iClaim บนเว็บไซต์ bangkokinsurance.com · แอปพลิเคชัน Bangkok Insurance (iOS/Android) · LINE Official Account @bangkokinsurance
ดูโปรไฟล์เต็มของ กรุงเทพประกันภัย →คำถามที่พบบ่อย
คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย กับ กรุงเทพประกันภัย บริษัทไหนใหญ่กว่า?+
วัดจากเบี้ยประกันภัยรับโดยตรงปี 2568 คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย อยู่ที่ ฿20,793 ลบ. (ส่วนแบ่งตลาด 7.10%) และ กรุงเทพประกันภัย อยู่ที่ ฿29,022 ลบ. (9.91%) ทั้งนี้ “ขนาด” สะท้อนปริมาณธุรกิจ ไม่ได้แปลว่าบริการหรือการจ่ายเคลมดีกว่ากันโดยตรง
คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย กับ กรุงเทพประกันภัย อันไหนเบี้ยถูกกว่า?+
ตารางนี้เทียบ “ขนาดและฐานะบริษัท” จากข้อมูลสาธารณะ ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ — เบี้ยจริงขึ้นกับรุ่นรถ/ทรัพย์สิน ประวัติ พื้นที่ และส่วนลดเฉพาะบุคคล ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัทจึงจะเทียบราคาได้ตรง ลองใช้ตัวช่วยประมาณการเบี้ยของเราเป็นภาพเริ่มต้นได้
ดูจากอัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย กับ กรุงเทพประกันภัย ต่างกันอย่างไร?+
ปี 2567 คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย รายงาน Loss Ratio 59.68% และ กรุงเทพประกันภัย 58.6% (ค่ากลางอุตสาหกรรม ~57.13%) — ตัวเลขนี้มาจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง และ “สูงหรือต่ำไม่ได้แปลว่าดีหรือแย่” ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์ที่สูง ควรดูประกอบพอร์ตธุรกิจของแต่ละบริษัท
เทียบคู่อื่น
แหล่งอ้างอิง
ตรวจสอบล่าสุด 2 ก.ค. 2569
หน้านี้รวบรวมข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อ/ไม่ซื้อบริษัทใด และไม่ใช่การจัดอันดับเชิงคุณภาพ · ไม่มีบริษัทจ่ายเงินเพื่ออยู่ในหน้านี้ · บริษัทที่เห็นว่าข้อมูลคลาดเคลื่อน แจ้งได้ที่ hello@kumkrong.com · KUMKRONG เป็นสื่อให้ความรู้ ไม่ใช่นายหน้า