กรุงเทพประกันภัย vs รู้ใจประกันภัย
เทียบ ข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะ ของสองบริษัทแบบเคียงกัน — เบี้ยรับ ส่วนแบ่งตลาด เงินกองทุน (CAR) อัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) และรางวัล คปภ. ทุกตัวเลขมีที่มากำกับ
หน้านี้เทียบ “ขนาดและฐานะของบริษัท” ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ และ ไม่ใช่การตัดสินว่าบริษัทไหนดีกว่า — ตัวเลขเบี้ยรับคือรายได้ของบริษัท ไม่ใช่ค่าเบี้ยของคุณ อยากรู้ราคาจริงต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท
อ่าน Loss Ratio อย่างระวัง: สูงหรือต่ำ ไม่ได้แปลว่าบริษัทดีหรือแย่ — ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์สูง · ตัวเลขจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง (คลิกเพื่อเปิดต้นฉบับ)
จุดเด่นตามข้อมูล
กรุงเทพประกันภัย
- ดำเนินธุรกิจต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2490 นับเป็นบริษัทประกันวินาศภัยที่เก่าแก่ที่สุดรายหนึ่งของไทย (ที่มา: เว็บไซต์บริษัท — ประวัติความเป็นมา)
- เบี้ยประกันภัยรับรวมปี 2568 อยู่ที่ 29,022 ล้านบาท คิดเป็นส่วนแบ่งตลาดราว 9.91% จัดอยู่ในกลุ่มบริษัทประกันวินาศภัยรายใหญ่ของประเทศ (ที่มา: ผลประกอบการบริษัท)
- อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) 195.10% ณ ธันวาคม 2567 สูงกว่าเกณฑ์กำกับที่ คปภ. กำหนด (ที่มา: รายงานฐานะการเงินบริษัท)
รู้ใจประกันภัย
- เป็นผู้รับประกันภัยที่มีใบอนุญาตประกันวินาศภัยเต็มรูปแบบ ภายใต้การกำกับของ คปภ. (ตั้งแต่ปี 2566) ไม่ใช่เพียงโบรกเกอร์
- CAR ณ 31 ธ.ค. 2567 อยู่ที่ 251.52% สูงกว่าเกณฑ์กำกับ 140% ที่ คปภ. กำหนด (ข้อมูลสมาคมประกันวินาศภัยไทย)
- เบี้ยรับปี 2568 เติบโต +152% เป็น 2,033 ล้านบาท จาก 294,844 กรมธรรม์ — หนึ่งในอัตราการเติบโตสูงสุดของตลาดวินาศภัยปีนั้น
ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจ
กรุงเทพประกันภัย
- BKI ขายเฉพาะประกันวินาศภัย (รถยนต์ เดินทาง สุขภาพ อัคคีภัย ฯลฯ) ไม่มีผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต — 'กรุงเทพประกันชีวิต' เป็นคนละบริษัทกัน
- ตั้งแต่ 18 มิถุนายน 2567 หลักทรัพย์ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ฯ คือ BKIH (บริษัทโฮลดิ้ง) โดยหุ้น BKI เดิมถูกเพิกถอนออกจากตลาดในวันเดียวกัน
- เบี้ยประกันภัยจริงขึ้นอยู่กับเงื่อนไขเฉพาะราย เช่น รุ่นรถ อายุผู้ขับขี่ ประวัติเคลม — ตัวเลขบนสื่อเปรียบเทียบเป็นเพียงประมาณการ ไม่ผูกพัน
รู้ใจประกันภัย
- ขายตรงผ่านออนไลน์และโทรศัพท์เป็นหลัก ไม่มีเครือข่ายสาขาหรือตัวแทนทั่วประเทศแบบบริษัทประกันดั้งเดิม — ผู้ที่ต้องการติดต่อแบบพบหน้าควรพิจารณาประเด็นนี้
- ดำเนินธุรกิจในฐานะผู้รับประกันภัยเต็มรูปแบบภายใต้แบรนด์รู้ใจตั้งแต่ปี 2566 — ประวัติผลการดำเนินงานในฐานะ insurer ภายใต้แบรนด์นี้จึงยังสั้นกว่าบริษัทเก่าแก่ (แม้นิติบุคคลที่รับโอนใบอนุญาตจะมีประวัติยาวนานกว่า)
- ส่วนแบ่งตลาดเบี้ยรับปี 2568 อยู่ที่ประมาณ 0.72% ของตลาดวินาศภัยไทย ยังเล็กเมื่อเทียบผู้นำตลาด
แล้วเลือกจากอะไรดี?
ไม่มีบริษัท “ดีที่สุด” สำหรับทุกคน — ชั่งน้ำหนักจากสิ่งที่คุณให้ความสำคัญ:
- •ช่องทางบริการ: อยากติดต่อ/เคลมแบบพบหน้าที่สาขา-อู่ในเครือ หรือสะดวกออนไลน์-โทรศัพท์ — ดูจากผลิตภัณฑ์และช่องทางเคลมของแต่ละบริษัทด้านล่าง
- •ฐานะการเงิน: CAR ที่สูงคือกันชนเงินกองทุนที่หนา (เกณฑ์กำกับ 140%) — แต่ CAR สูงไม่รับประกันประสบการณ์เคลมที่ดี
- •ความคุ้มครองตรงความต้องการ: เงื่อนไข ข้อยกเว้น และวงเงินของแต่ละแผนต่างกัน — อ่านกรมธรรม์และเทียบ “สิ่งที่ต้องถาม” มากกว่าดูแค่ยี่ห้อ
- •ราคาจริง: ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท — ตัวเลขในหน้านี้ไม่ใช่ราคาของคุณ
กรุงเทพประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วน 1620 ตลอด 24 ชั่วโมง (แจ้งอุบัติเหตุรถยนต์และสอบถามการเคลม) · เคลมออนไลน์ผ่านระบบ iClaim บนเว็บไซต์ bangkokinsurance.com · แอปพลิเคชัน Bangkok Insurance (iOS/Android) · LINE Official Account @bangkokinsurance
ดูโปรไฟล์เต็มของ กรุงเทพประกันภัย →รู้ใจประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วนแจ้งอุบัติเหตุ/เหตุฉุกเฉิน 02 080 9194 (ตลอด 24 ชม.) · ฝ่ายบริการลูกค้า 02 080 9191 · ภาษาอังกฤษ 02 080 9196 · แอป Roojai (iOS/Android) รองรับการเคลมผ่านวิดีโอ · เว็บไซต์ roojai.com · เคลมสุขภาพ/เดินทาง เจ้าหน้าที่ทำการ จันทร์–ศุกร์ 9:00–18:00 น. · อู่ในเครือกว่า 1,600 แห่งทั่วประเทศ (ข้อมูลจากเว็บไซต์บริษัท — ตรวจสอบเบอร์ล่าสุดในกรมธรรม์ของคุณอีกครั้ง)
ดูโปรไฟล์เต็มของ รู้ใจประกันภัย →คำถามที่พบบ่อย
กรุงเทพประกันภัย กับ รู้ใจประกันภัย บริษัทไหนใหญ่กว่า?+
วัดจากเบี้ยประกันภัยรับโดยตรงปี 2568 กรุงเทพประกันภัย อยู่ที่ ฿29,022 ลบ. (ส่วนแบ่งตลาด 9.91%) และ รู้ใจประกันภัย อยู่ที่ ฿2,033 ลบ. (0.72%) ทั้งนี้ “ขนาด” สะท้อนปริมาณธุรกิจ ไม่ได้แปลว่าบริการหรือการจ่ายเคลมดีกว่ากันโดยตรง
กรุงเทพประกันภัย กับ รู้ใจประกันภัย อันไหนเบี้ยถูกกว่า?+
ตารางนี้เทียบ “ขนาดและฐานะบริษัท” จากข้อมูลสาธารณะ ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ — เบี้ยจริงขึ้นกับรุ่นรถ/ทรัพย์สิน ประวัติ พื้นที่ และส่วนลดเฉพาะบุคคล ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัทจึงจะเทียบราคาได้ตรง ลองใช้ตัวช่วยประมาณการเบี้ยของเราเป็นภาพเริ่มต้นได้
ดูจากอัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) กรุงเทพประกันภัย กับ รู้ใจประกันภัย ต่างกันอย่างไร?+
ปี 2567 กรุงเทพประกันภัย รายงาน Loss Ratio 58.6% และ รู้ใจประกันภัย 68.93% (ค่ากลางอุตสาหกรรม ~57.13%) — ตัวเลขนี้มาจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง และ “สูงหรือต่ำไม่ได้แปลว่าดีหรือแย่” ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์ที่สูง ควรดูประกอบพอร์ตธุรกิจของแต่ละบริษัท
เทียบคู่อื่น
แหล่งอ้างอิง
ตรวจสอบล่าสุด 2 ก.ค. 2569
หน้านี้รวบรวมข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อ/ไม่ซื้อบริษัทใด และไม่ใช่การจัดอันดับเชิงคุณภาพ · ไม่มีบริษัทจ่ายเงินเพื่ออยู่ในหน้านี้ · บริษัทที่เห็นว่าข้อมูลคลาดเคลื่อน แจ้งได้ที่ hello@kumkrong.com · KUMKRONG เป็นสื่อให้ความรู้ ไม่ใช่นายหน้า