รู้ใจประกันภัย vs ประกันภัยไทยวิวัฒน์
เทียบ ข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะ ของสองบริษัทแบบเคียงกัน — เบี้ยรับ ส่วนแบ่งตลาด เงินกองทุน (CAR) อัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) และรางวัล คปภ. ทุกตัวเลขมีที่มากำกับ
หน้านี้เทียบ “ขนาดและฐานะของบริษัท” ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ และ ไม่ใช่การตัดสินว่าบริษัทไหนดีกว่า — ตัวเลขเบี้ยรับคือรายได้ของบริษัท ไม่ใช่ค่าเบี้ยของคุณ อยากรู้ราคาจริงต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท
อ่าน Loss Ratio อย่างระวัง: สูงหรือต่ำ ไม่ได้แปลว่าบริษัทดีหรือแย่ — ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์สูง · ตัวเลขจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง (คลิกเพื่อเปิดต้นฉบับ)
จุดเด่นตามข้อมูล
รู้ใจประกันภัย
- เป็นผู้รับประกันภัยที่มีใบอนุญาตประกันวินาศภัยเต็มรูปแบบ ภายใต้การกำกับของ คปภ. (ตั้งแต่ปี 2566) ไม่ใช่เพียงโบรกเกอร์
- CAR ณ 31 ธ.ค. 2567 อยู่ที่ 251.52% สูงกว่าเกณฑ์กำกับ 140% ที่ คปภ. กำหนด (ข้อมูลสมาคมประกันวินาศภัยไทย)
- เบี้ยรับปี 2568 เติบโต +152% เป็น 2,033 ล้านบาท จาก 294,844 กรมธรรม์ — หนึ่งในอัตราการเติบโตสูงสุดของตลาดวินาศภัยปีนั้น
ประกันภัยไทยวิวัฒน์
- ดำเนินธุรกิจต่อเนื่องมากกว่า 70 ปี (ก่อตั้งปี 2494) และอยู่ในกลุ่มบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ซึ่งต้องเปิดเผยงบการเงินต่อสาธารณะ
- CAR ณ ธันวาคม 2567 อยู่ที่ 152.25% สูงกว่าเกณฑ์กำกับ 140% ที่ คปภ. กำหนด
- เป็นผู้บุกเบิกรายแรก ๆ ของประกันรถเปิด-ปิดในไทย — จ่ายเบี้ยตามการขับขี่จริง เปิด-ปิดความคุ้มครองผ่านแอปได้เอง
ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจ
รู้ใจประกันภัย
- ขายตรงผ่านออนไลน์และโทรศัพท์เป็นหลัก ไม่มีเครือข่ายสาขาหรือตัวแทนทั่วประเทศแบบบริษัทประกันดั้งเดิม — ผู้ที่ต้องการติดต่อแบบพบหน้าควรพิจารณาประเด็นนี้
- ดำเนินธุรกิจในฐานะผู้รับประกันภัยเต็มรูปแบบภายใต้แบรนด์รู้ใจตั้งแต่ปี 2566 — ประวัติผลการดำเนินงานในฐานะ insurer ภายใต้แบรนด์นี้จึงยังสั้นกว่าบริษัทเก่าแก่ (แม้นิติบุคคลที่รับโอนใบอนุญาตจะมีประวัติยาวนานกว่า)
- ส่วนแบ่งตลาดเบี้ยรับปี 2568 อยู่ที่ประมาณ 0.72% ของตลาดวินาศภัยไทย ยังเล็กเมื่อเทียบผู้นำตลาด
ประกันภัยไทยวิวัฒน์
- พอร์ตเบี้ยรับกระจุกตัวในประกันภัยรถยนต์สูง — 6,240 จาก 7,879 ล้านบาทในปี 2568 (ประมาณ 79%)
- ประกันรถเปิด-ปิดต้องติดตั้งอุปกรณ์ TVI Connect ในรถและใช้งานคู่กับแอป Thaivivat Motor — ผู้ที่ไม่สะดวกใช้แอปอาจไม่เหมาะกับผลิตภัณฑ์กลุ่มนี้
- เบี้ยแบบเปิด-ปิดคิดตามการใช้งานจริง ตัวเลขส่วนลด "สูงสุด 70–80%" ที่โฆษณาจะเกิดขึ้นเฉพาะกรณีขับน้อยมากเท่านั้น
แล้วเลือกจากอะไรดี?
ไม่มีบริษัท “ดีที่สุด” สำหรับทุกคน — ชั่งน้ำหนักจากสิ่งที่คุณให้ความสำคัญ:
- •ช่องทางบริการ: อยากติดต่อ/เคลมแบบพบหน้าที่สาขา-อู่ในเครือ หรือสะดวกออนไลน์-โทรศัพท์ — ดูจากผลิตภัณฑ์และช่องทางเคลมของแต่ละบริษัทด้านล่าง
- •ฐานะการเงิน: CAR ที่สูงคือกันชนเงินกองทุนที่หนา (เกณฑ์กำกับ 140%) — แต่ CAR สูงไม่รับประกันประสบการณ์เคลมที่ดี
- •ความคุ้มครองตรงความต้องการ: เงื่อนไข ข้อยกเว้น และวงเงินของแต่ละแผนต่างกัน — อ่านกรมธรรม์และเทียบ “สิ่งที่ต้องถาม” มากกว่าดูแค่ยี่ห้อ
- •ราคาจริง: ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัท — ตัวเลขในหน้านี้ไม่ใช่ราคาของคุณ
รู้ใจประกันภัย
ช่องทางเคลม: สายด่วนแจ้งอุบัติเหตุ/เหตุฉุกเฉิน 02 080 9194 (ตลอด 24 ชม.) · ฝ่ายบริการลูกค้า 02 080 9191 · ภาษาอังกฤษ 02 080 9196 · แอป Roojai (iOS/Android) รองรับการเคลมผ่านวิดีโอ · เว็บไซต์ roojai.com · เคลมสุขภาพ/เดินทาง เจ้าหน้าที่ทำการ จันทร์–ศุกร์ 9:00–18:00 น. · อู่ในเครือกว่า 1,600 แห่งทั่วประเทศ (ข้อมูลจากเว็บไซต์บริษัท — ตรวจสอบเบอร์ล่าสุดในกรมธรรม์ของคุณอีกครั้ง)
ดูโปรไฟล์เต็มของ รู้ใจประกันภัย →ประกันภัยไทยวิวัฒน์
ช่องทางเคลม: สายด่วน 1231 — แจ้งอุบัติเหตุ กด 1 (ตลอด 24 ชั่วโมง), ลูกค้าสัมพันธ์ กด 4 · แจ้งเคลมผ่านแอปพลิเคชัน Thaivivat (ดาวน์โหลดฟรีทั้ง App Store และ Google Play) และแอป Thaivivat Motor สำหรับประกันรถเปิด-ปิด · LINE Official Account "Thaivivat Service" · สำนักงานใหญ่ 71 ถนนดินแดง เขตพญาไท กรุงเทพฯ 10400 และศูนย์บริการ/อู่ในเครือทั่วประเทศ
ดูโปรไฟล์เต็มของ ประกันภัยไทยวิวัฒน์ →คำถามที่พบบ่อย
รู้ใจประกันภัย กับ ประกันภัยไทยวิวัฒน์ บริษัทไหนใหญ่กว่า?+
วัดจากเบี้ยประกันภัยรับโดยตรงปี 2568 รู้ใจประกันภัย อยู่ที่ ฿2,033 ลบ. (ส่วนแบ่งตลาด 0.72%) และ ประกันภัยไทยวิวัฒน์ อยู่ที่ ฿7,879 ลบ. (2.69%) ทั้งนี้ “ขนาด” สะท้อนปริมาณธุรกิจ ไม่ได้แปลว่าบริการหรือการจ่ายเคลมดีกว่ากันโดยตรง
รู้ใจประกันภัย กับ ประกันภัยไทยวิวัฒน์ อันไหนเบี้ยถูกกว่า?+
ตารางนี้เทียบ “ขนาดและฐานะบริษัท” จากข้อมูลสาธารณะ ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้ — เบี้ยจริงขึ้นกับรุ่นรถ/ทรัพย์สิน ประวัติ พื้นที่ และส่วนลดเฉพาะบุคคล ต้องขอใบเสนอราคาจากแต่ละบริษัทจึงจะเทียบราคาได้ตรง ลองใช้ตัวช่วยประมาณการเบี้ยของเราเป็นภาพเริ่มต้นได้
ดูจากอัตราค่าสินไหม (Loss Ratio) รู้ใจประกันภัย กับ ประกันภัยไทยวิวัฒน์ ต่างกันอย่างไร?+
ปี 2567 รู้ใจประกันภัย รายงาน Loss Ratio 68.93% และ ประกันภัยไทยวิวัฒน์ 55.35% (ค่ากลางอุตสาหกรรม ~57.13%) — ตัวเลขนี้มาจากแบบ ปผว.1 ที่บริษัทเปิดเผยเอง และ “สูงหรือต่ำไม่ได้แปลว่าดีหรือแย่” ค่าต่ำอาจมาจากพอร์ตที่เคลมน้อยหรือการพิจารณาสินไหมที่เข้ม ค่าสูงอาจมาจากภัยพิบัติหรือสัดส่วนงานรถยนต์ที่สูง ควรดูประกอบพอร์ตธุรกิจของแต่ละบริษัท
เทียบคู่อื่น
แหล่งอ้างอิง
ตรวจสอบล่าสุด 2 ก.ค. 2569
หน้านี้รวบรวมข้อเท็จจริงจากแหล่งสาธารณะเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อ/ไม่ซื้อบริษัทใด และไม่ใช่การจัดอันดับเชิงคุณภาพ · ไม่มีบริษัทจ่ายเงินเพื่ออยู่ในหน้านี้ · บริษัทที่เห็นว่าข้อมูลคลาดเคลื่อน แจ้งได้ที่ hello@kumkrong.com · KUMKRONG เป็นสื่อให้ความรู้ ไม่ใช่นายหน้า